財務策劃的目的是要達到一個財務目標的長遠計劃。過程包括評定未來的需要、訂立目標、評估風險水平、配置資產及資源、定立及執行計劃。財務策劃涉及多個元素 ─ 包括建立財富、保障財富、財富增值及財富轉移。

對不同的人來說，財務策劃有著不同的意義。對一個為退休生活計劃的人來説，財務策劃是要透過儲蓄及投資預備金錢作為退休保障之用。對一個有家庭負擔的人來說，財務策劃是透過儲蓄及投資提供金錢作為子女就讀大學的經費或解決自己不幸去世後的即時責任及家人的生活費用。

很多人會運用財務策劃顧問的服務以達致他們的財務目標。財務策劃顧問為一個專業人仕為客戶提供財務策劃建議及指導。