财务策划的目的是要达到一个财务目标的长远计划。过程包括评定未来的需要、订立目标、评估风险水平、配置资产及资源、定立及执行计划。财务策划涉及多个元素 ─ 包括建立财富、保障财富、财富增值及财富转移。

对不同的人来说，财务策划有着不同的意义。对一个为退休生活计划的人来説，财务策划是要透过储蓄及投资预备金钱作为退休保障之用。对一个有家庭负担的人来说，财务策划是透过储蓄及投资提供金钱作为子女就读大学的经费或解决自己不幸去世后的即时责任及家人的生活费用。

很多人会运用财务策划顾问的服务以达致他们的财务目标。财务策划顾问为一个专业人仕为客户提供财务策划建议及指导。