應考須知
1 人壽保險簡介
1.1 壽險定義
1.1.1 壽險的需求
1.2 壽險原則
1.2.1 可保權益(Insurable Interest)
1.2.2 披露責任（或稱申報實情責任）(Duty of Disclosure)
1.2.3 其他保險原則
1.3 壽險保費的計算
1.3.1 保費
1.3.1a 死亡率、利息及開支
1.3.1b 其他因素
模擬試題
2 人壽保險及年金的種類
2.1 傳統的人壽保險類別
2.1.1 定期壽險(Term Insurance)
2.1.1a 定額／遞減／遞增定期壽險
2.1.1b 可續保／可轉換定期壽險
2.1.2 儲蓄壽險(Endowment Insurance)
2.1.3 終身壽險(Whole Life Insurance)
3 保險利益附約及其他產品
3.1 殘疾保險利益
3.1.1 豁免保費(Waiver of Premium)（即豁免保費附約(WP Benefit Rider)）
3.1.2 殘疾收入保險利益(Disability Income Benefit)
3.2 意外保險利益
3.2.1 意外死亡及喪失肢體(Accidental Death and Dismemberment)
3.2.2 其他意外保險利益
3.3 提前支付死亡保險利益
3.3.1 危疾保險利益(Critical Illness (TI) Benefit)
3.3.2 長期護理(Long-Term Care (LTC))
3.3.2 重大疾病保險利益(Dread Disease(DD)Benefit)
3.4 醫療保險利益
3.5 可保權利益(Insurability Benefits)
3.5.1 保證可保選擇
3.6 通貨膨脹調整
3.6.1 生活指數調整(Cost of Living Adjustment (COLA))
索引1
4 闡釋人壽保險單
4.1 完整合約條款(Entire Contract Provision)
4.2 不可異議條款(Incontestability Provision)
4.3 寬限期
4.4 受益人的指定(Beneficiary Designation)
4.5 不能作廢條款(Nonforfeiture Benefits)
4.6 保單抵押貸款
4.7 復效
4.8 誤報年齡或性別(Misstatement of Age/Sex)
4.9 轉讓
4.10 紅利選擇
4.11 賠付選擇
4.12 自殺除外責任(Suicide Exclusion)
5 人壽保險程序
5.1 公司運作
5.1.1 典型公司運作結構
5.2 投保(Application)
5.2.1 投保手續
5.2.2 收據及保單生效
5.2.3 顧客服務---方針及標準
5.2.3a 顧客服務(Client Service)的重要性
5.2.3b 怎樣達致高素質的顧客服務
5.2.4 冷靜期(Cooling-Off Period)
5.2.5 轉保(Policy Switching)
5.2.6 （投資）相連與非（投資）相連保單的銷售說明書
5.2.6a 相連保單退保說明文件(Linked Policy Illustration Document)
5.2.6b 非（投資）相連保單銷售說明書(Non-Linked Policy Sales Illustration)
5.2.6c 萬用壽險（非相連）保單銷售說明書(Universal Life (Non-Linked)Policy Sales Illustration)
5.2.7 派發保單紅利
5.2.7a 派發紅利的基本原理
5.2.7b 派發紅利的方式
5.2.7c 分紅保單的好處
5.2.7d 人壽保險在紅利方面的透明度
5.3 核保
5.3.1 考慮因素
5.3.2 醫療報告(Medical Reports)
5.3.3 次標準人壽及核保措施(Sub-Standard Life and Underwriting Measures)
5.4 簽發保單
5.4.1 交付保單(Policy Delivery)
5.5 售後服務
5.5.1 更改保單 (Policy Changes)
5.6 理賠
5.6.1 期滿索償(Maturity Claims)
5.6.2 死亡索償(Death Claims)
5.6.3 退保(Surrender)
附件A
附件B
附件C
附件D
術語解釋 (1)
術語解釋 (2)
辭彙表 (1)
辭彙表 (2)
